WSP Institute - 财富传承执业者学会

什么是WSP？

WSP是财富传承执业者(Wealth Succession Practitioner)的简称，它既是一个反映职业水准的会员资格，又是一个业务加速器。凡具备相关行业经验、有志于服务全球高净值华人家族、提高自身传承规划实操能力的专业人士，通过报考学习WSP核心课程，并通相关过考试，就可以被授予WSP会员的称号。WSP以美国家族信托为知识线索，呈现最先进的美国模式，对标最强的涉美家族，汇集行业精英，通过认证课程+传承工具+线下社群的模式，构建全新的国际华人传承执业者社群。

WSP课程的背景

在当前的国际形势下（CRS、FATCA、反全球化、疫病大流行），大部分高净值华人家族有涉美资产，或涉美家族成员。即便没有，也都希望能够通过美国实现资产保护与传承。换句话说，掌握了美国的传承技术，尤其是美国信托的实操，无论你是否直接从事美国家族信托业务，都将获得华人高净值传承客户的敲门砖。

5类非信托执业者的业务加速器

WSP认证课程是为最前沿的5大财富管理从业人员打造的促进业务加速升级的实操培训。

1）三方财富理财师：用定向信托重整客户的海外资产

三方财富的独立立场，非常适合以投资受托人角色接入客户的海外家族信托结构，学习美国模式，助力转向传承眼光，放大投资异象，进入更加长久持续的管家模式。

2）MDRT 保险经理：传承规划里大额海外保险成刚需

国际家庭需要国际保险，尤其是美险，通过学习美国信托相关的实操，会大大拓宽保险销售思路，找到更多大额保单的刚需，丰富与客户对谈的话术，甚至创造其他高收入投资产品的销售机会。

3）资深移民咨询师：移民高净值客户价值的终极挖掘

对于资深的移民咨询顾问而言，继续挖掘客户的投资价值，将一次性的客户关系转化成长期的顾问甚至家办关系，可以从此升级，跨过涉美客户的传承规划基本门槛，移民顾问是距离客户最近的可以升级为家办的专业人群。

4）家族办公室高管：用全新顶层技术和理念升级架构

利用美国定向信托的结构，家办从业者可以重整现有的业务模式，与全球的其他从业者建立全新的业务关系，并占据最佳的服务位置，实现投资收益和长期客户关系的双丰收。

5）海外基金与房产：加入传承社群丰富家办投资产品

以家族传承的眼光更新投资品和投资建议人在传承金字塔所处的位置，有利于基金和房产业务经理与传承服务大军会师，突破收益单一角度，与其他从业人员建立更高段位共识，实现业务的新突破。

WSP认证课程-百万年薪的敲门砖

1）国内著名家办在国内信托、离岸信托外，增设美国信托部门和职位；
2）美国信托公司近年来增长了4倍，环球华人客户是大市场；
3）跨国信托机构在大中华地区的高级职员年薪开价高达百万；
4）美国FGT信托流行程度远超各离岸属地；
5）传统移民、保险、投顾机构升级中格外青睐美国信托；
6）香港、澳门、新加坡和台湾等其他华语地区金融机构工作机会。

学习WSP，独占财富管理市场获客先机

1）占据美国信托风口，公司内部与市场上如鱼得水；
2）大批涉美客户在华语世界找不到合适的咨询顾问；
3）WSP的微信群，线下聚会，面授大会提供交叉销售机会；
4）直接从港澳台新等其他华语地区获得机会大增；
5）比市场上大部分非学员律师、税务师、FO、TEP等专家更精通相关实务。

为什么WSP比TEP更适合你

WSP证书（财富传承执业者）与TEP证书（信托与遗产执业者）的对比表

证书样本

边学边考试

我们为每一课设置了测试题，测试题提供了详尽的解析，学员可以马上检查自己的学习情况，并从解析中加深对课程的理解。每次测试通过学员可以积一分。

闪卡-学好专有名词的利器

课程里面的专有名词，我们提供了中英文对照的名称，以及中文的解释，而且配有实用的应用提示。学员也可以发布“想法”，进行提问和分享。

第一部分：信托基础

1.1 财富传承规划概要
1.2 信托的定义与基本角色
1.3 信托的两大义务
1.4 信托的三个确定
1.5 信托的选型

第二部分：信托实务

2.1 传承规划的16个考量
2.2 信托的设立、变更和终止
2.3 各类信托资产的过户
2.4 遗嘱与信托必会条款
2.5 保险与遗产规划

第三部分：资产保护

3.1 资产保护概览
3.2 理解FATCA与CRS
3.3 离岸公司与美国公司选型
3.4 BVI的VISTA信托与开曼STAR信托
3.5 资产保护信托

第四部分：美国FGT

4.1 遗产税和赠予税-概念篇
4.2 遗产税和赠予税-举例篇
4.3 外国委托人信托-FGT
4.4 定向信托与中国市场的实践
4.5 美国慈善信托概览

CIL集团执行董事

传承赋能机构禾场创始人

北京道可特律师事务所高级顾问

WSP-财富传承执业者认证课程导师

美国西领信托大中华区首席代表

信托与遗产执业者（TEP）

美国认证遗产规划师（CEP）

亚洲离岸协会（AOA）理事

中国离岸峰会论坛主持人

“看见传承”等传承桌游发明人

做CIL集团的创始人，和最核心的信托专家，刘有辉先生已从事离岸金融业务十几年，他是中国大陆地区这一领域的先行者，家族传承思想与实践的拓荒人。

中国传承规划创新领跑人

做为WSP-财富传承执业者认证课程的作者和导师，刘先生将实践得来的传承规划的理念与信托规划的技能以及体验工具三者结合起来，独创了一套完整的实操训练系统，帮助很多执业者和客户突破“工具驱动”和“资产导向”的思维，进入“跨代领导力驱动”的传承规划的新境界。刘先生培训的专业人士，包括头部三方投顾、律师、移民顾问、大额保单代理人等有志于在财富传承领域实现突破的各类从业者。

国际信托架构第一人

做为中国第一个信托与遗产执业者（TEP），中国第一个美国认证遗产规划师（CEP），刘先生有超过10年的海外家族信托落单经验，擅长运用美国信托和离岸信托为中国的高净值家族搭建资产保护和家族信托结构（服务多家上市公司的股东）。同时刘先生也擅长综合使用公司结构、金融保险产品、家办、贷款等工具实现客户在国际税务筹划、国际贸易、对外投资等领域的综合架构目标。随着近年来华人客户资产的国际化，综合考虑CRS和FATCA因素，将国内信托架构与国际受益人通盘规划，也是刘先生服务特色。

著名财经讲师和作者

刘先生既是深耕第一线的执业者，也是一名杰出的培训讲师，他经常为国内头部三方财富机构大客户经理进行相关培训。刘先生非常关注专业社区的成长，并积极的奉献自己的时间，他是亚洲离岸协会（AOA）的理事，常在国内的财富管理论坛发表演讲，他是中国离岸峰会年度大会的重量级演讲嘉宾。做为重要的专业撰稿人，刘先生在《中国经济评论》、《第一财经》、《中国经营报》、《环球财经》、《财富管理》、《中国离岸》等专业刊物发表多篇专业文章。

主要服务领域：

- 单家族办公室规划咨询

- 跨代领导力挖掘工作坊

- 海外信托实操讲座演讲邀请

- 资产保护信托设计

- 中国家族信托规划设计

- 移民前信托规划

- 朝代信托设计

- 美国机构受托人服务

- 离岸机构受托人服务

- FATCA/CRS合规咨询

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